第4章
退休父母藏狠事，竟用我的名字給姐夫擔(dān)保600萬(wàn)
告訴我?！?br>兩個(gè)人都沒(méi)說(shuō)話。
我站起來(lái)，準(zhǔn)備走。
我媽突然開(kāi)口：“你姐她……會(huì)判多久？”
我在門口站了一下。
“不知道，看證據(jù)和她的態(tài)度?！?br>“她畢竟是你姐……”
“媽，她把爸的房子拿去做了抵押，沒(méi)跟你們說(shuō)過(guò)一個(gè)字。你覺(jué)得她把你們當(dāng)什么？”
我媽低下頭，不說(shuō)話了。
我出了門，在樓道里站了一會(huì)兒。
有些話，說(shuō)出來(lái)不是為了讓他們難過(guò)，是為了讓他們清醒。
一周之內(nèi)，我查出了三件事。
第一件：許皓辰的恒信財(cái)富咨詢公司，在工商年報(bào)里連續(xù)兩年披露的營(yíng)業(yè)收入不到五十萬(wàn)，但通過(guò)關(guān)聯(lián)公司的交叉持股關(guān)系，我找到了另外兩家公司——一家叫“順達(dá)商貿(mào)”，一家叫“鑫源實(shí)業(yè)”，法定代表人分別是許皓辰的同學(xué)和他的一個(gè)遠(yuǎn)房親戚，但實(shí)際控制人都指向許皓辰本人。
這兩家公司的注冊(cè)地址，一個(gè)在產(chǎn)業(yè)園區(qū)的一間空辦公室，一個(gè)直接掛在某個(gè)居民小區(qū)的地址上。
空殼。
第二件：三家公司之間有頻繁的資金往來(lái)，總金額超過(guò)六百萬(wàn)。這些錢在三家公司之間轉(zhuǎn)了一圈又一圈，最終的出口，我追到一個(gè)叫“匯通國(guó)際”的支付平臺(tái)，這個(gè)平臺(tái)的主要業(yè)務(wù)，是向境外轉(zhuǎn)賬。
第三件：許皓辰的弟弟許鵬，名下有一家叫“聚富投資”的公司，法定代表人是許鵬的女朋友唐依依，二十三歲，沒(méi)有固定工作。這家公司的往來(lái)記錄，我看不到銀行流水，但工商公示信息里的年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，它一年的營(yíng)業(yè)額是一百七十多萬(wàn)——一個(gè)二十三歲沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn)的女孩開(kāi)的投資公司，年?duì)I業(yè)額一百七十萬(wàn)，這本身就不正常。
我把這三件事整理成了一份八頁(yè)的報(bào)告，發(fā)給秦律師。
秦律師看完，給我打電話。
“姜瑤，你這個(gè)查法，比有些律所的盡調(diào)團(tuán)隊(duì)都專業(yè)?！?br>“我干的就是這行?！?br>“這份報(bào)告，我明天遞給鄭警官，作為案件線索補(bǔ)充。你簽不簽名？”
“簽?！?br>“好。還有一件事，你那個(gè)關(guān)聯(lián)公司的分析，如果經(jīng)偵查下去，許皓辰的案子不止是騙貸了，可能涉及非法經(jīng)營(yíng)、**，甚至非法吸收公眾存款?！?br>“我知道?！?br>“你做好心理準(zhǔn)備，你**一旦被定性為涉眾型金融犯罪，你姐的量刑也會(huì)受影響?！?br>“該是多少就是多少?！?br>秦律師沉默了一下。
“好。”
鄭警官在收到秦律師的報(bào)告之后，第二天就聯(lián)系了我。
“姜瑤，你方便來(lái)一趟經(jīng)偵大隊(duì)嗎？”
“什么時(shí)候？”
“下午兩點(diǎn)。”
我到的時(shí)候，鄭警官在辦公室等我，桌上擺著我那份報(bào)告，旁邊還有一疊他們自己的材料。
鄭警官四十多歲，頭發(fā)已經(jīng)有些灰白，說(shuō)話不快但每句話都有分量。
“你這份報(bào)告，我們核實(shí)了一部分。順達(dá)商貿(mào)和鑫源實(shí)業(yè)，確實(shí)是空殼公司，我們已經(jīng)在查了。你提到的匯通國(guó)際那個(gè)支付平臺(tái)，我們之前也關(guān)注到了，正在調(diào)取數(shù)據(jù)。”
“許鵬那家聚富投資呢？”
“正在查。唐依依我們已經(jīng)約談了一次，但她說(shuō)她什么都不知道，公司是幫朋友注冊(cè)的?！?br>“鄭警官，一個(gè)二十三歲的女孩，名下有一套公寓和一輛寶馬X3，她男朋友許鵬在她名**冊(cè)了一家投資公司，年流水一百七十萬(wàn)。她說(shuō)不知道，你信嗎？”
“我不信。但目前我們沒(méi)有直接證據(jù)證明她知道資金的具體用途。需要時(shí)間。”
“我理解。但我建議你們重點(diǎn)查聚富投資的銀行流水，那里面可能有直接指向許皓辰**資金的轉(zhuǎn)賬記錄?！?br>鄭警官看著我，點(diǎn)了下頭。
“你的判斷力很強(qiáng)，姜瑤?！?br>“我是做審計(jì)的，看數(shù)字是我的工作?！?br>“還有一件事。你的報(bào)告里提到，許皓辰可能涉及非法吸收公眾存款。這個(gè)方向我們已經(jīng)在排查了，初步發(fā)現(xiàn)他的恒信財(cái)富曾經(jīng)向至少十二個(gè)自然人募集過(guò)資金，總金額在三百萬(wàn)以上，打的名義是固定收益理財(cái)產(chǎn)品，年化收益承諾12%?！?br>“那就不只是騙貸了?！?br>“不只是。”
“我姐知道這些嗎？”
“從目前的訊問(wèn)記錄來(lái)看，她至少知道募資的事。她本人也參與了部分客戶的接待和維護(hù)。”
我沒(méi)有
我站起來(lái)，準(zhǔn)備走。
我媽突然開(kāi)口：“你姐她……會(huì)判多久？”
我在門口站了一下。
“不知道，看證據(jù)和她的態(tài)度?！?br>“她畢竟是你姐……”
“媽，她把爸的房子拿去做了抵押，沒(méi)跟你們說(shuō)過(guò)一個(gè)字。你覺(jué)得她把你們當(dāng)什么？”
我媽低下頭，不說(shuō)話了。
我出了門，在樓道里站了一會(huì)兒。
有些話，說(shuō)出來(lái)不是為了讓他們難過(guò)，是為了讓他們清醒。
一周之內(nèi)，我查出了三件事。
第一件：許皓辰的恒信財(cái)富咨詢公司，在工商年報(bào)里連續(xù)兩年披露的營(yíng)業(yè)收入不到五十萬(wàn)，但通過(guò)關(guān)聯(lián)公司的交叉持股關(guān)系，我找到了另外兩家公司——一家叫“順達(dá)商貿(mào)”，一家叫“鑫源實(shí)業(yè)”，法定代表人分別是許皓辰的同學(xué)和他的一個(gè)遠(yuǎn)房親戚，但實(shí)際控制人都指向許皓辰本人。
這兩家公司的注冊(cè)地址，一個(gè)在產(chǎn)業(yè)園區(qū)的一間空辦公室，一個(gè)直接掛在某個(gè)居民小區(qū)的地址上。
空殼。
第二件：三家公司之間有頻繁的資金往來(lái)，總金額超過(guò)六百萬(wàn)。這些錢在三家公司之間轉(zhuǎn)了一圈又一圈，最終的出口，我追到一個(gè)叫“匯通國(guó)際”的支付平臺(tái)，這個(gè)平臺(tái)的主要業(yè)務(wù)，是向境外轉(zhuǎn)賬。
第三件：許皓辰的弟弟許鵬，名下有一家叫“聚富投資”的公司，法定代表人是許鵬的女朋友唐依依，二十三歲，沒(méi)有固定工作。這家公司的往來(lái)記錄，我看不到銀行流水，但工商公示信息里的年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，它一年的營(yíng)業(yè)額是一百七十多萬(wàn)——一個(gè)二十三歲沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn)的女孩開(kāi)的投資公司，年?duì)I業(yè)額一百七十萬(wàn)，這本身就不正常。
我把這三件事整理成了一份八頁(yè)的報(bào)告，發(fā)給秦律師。
秦律師看完，給我打電話。
“姜瑤，你這個(gè)查法，比有些律所的盡調(diào)團(tuán)隊(duì)都專業(yè)?！?br>“我干的就是這行?！?br>“這份報(bào)告，我明天遞給鄭警官，作為案件線索補(bǔ)充。你簽不簽名？”
“簽?！?br>“好。還有一件事，你那個(gè)關(guān)聯(lián)公司的分析，如果經(jīng)偵查下去，許皓辰的案子不止是騙貸了，可能涉及非法經(jīng)營(yíng)、**，甚至非法吸收公眾存款?！?br>“我知道?！?br>“你做好心理準(zhǔn)備，你**一旦被定性為涉眾型金融犯罪，你姐的量刑也會(huì)受影響?！?br>“該是多少就是多少?！?br>秦律師沉默了一下。
“好。”
鄭警官在收到秦律師的報(bào)告之后，第二天就聯(lián)系了我。
“姜瑤，你方便來(lái)一趟經(jīng)偵大隊(duì)嗎？”
“什么時(shí)候？”
“下午兩點(diǎn)。”
我到的時(shí)候，鄭警官在辦公室等我，桌上擺著我那份報(bào)告，旁邊還有一疊他們自己的材料。
鄭警官四十多歲，頭發(fā)已經(jīng)有些灰白，說(shuō)話不快但每句話都有分量。
“你這份報(bào)告，我們核實(shí)了一部分。順達(dá)商貿(mào)和鑫源實(shí)業(yè)，確實(shí)是空殼公司，我們已經(jīng)在查了。你提到的匯通國(guó)際那個(gè)支付平臺(tái)，我們之前也關(guān)注到了，正在調(diào)取數(shù)據(jù)。”
“許鵬那家聚富投資呢？”
“正在查。唐依依我們已經(jīng)約談了一次，但她說(shuō)她什么都不知道，公司是幫朋友注冊(cè)的?！?br>“鄭警官，一個(gè)二十三歲的女孩，名下有一套公寓和一輛寶馬X3，她男朋友許鵬在她名**冊(cè)了一家投資公司，年流水一百七十萬(wàn)。她說(shuō)不知道，你信嗎？”
“我不信。但目前我們沒(méi)有直接證據(jù)證明她知道資金的具體用途。需要時(shí)間。”
“我理解。但我建議你們重點(diǎn)查聚富投資的銀行流水，那里面可能有直接指向許皓辰**資金的轉(zhuǎn)賬記錄?！?br>鄭警官看著我，點(diǎn)了下頭。
“你的判斷力很強(qiáng)，姜瑤?！?br>“我是做審計(jì)的，看數(shù)字是我的工作?！?br>“還有一件事。你的報(bào)告里提到，許皓辰可能涉及非法吸收公眾存款。這個(gè)方向我們已經(jīng)在排查了，初步發(fā)現(xiàn)他的恒信財(cái)富曾經(jīng)向至少十二個(gè)自然人募集過(guò)資金，總金額在三百萬(wàn)以上，打的名義是固定收益理財(cái)產(chǎn)品，年化收益承諾12%?！?br>“那就不只是騙貸了?！?br>“不只是。”
“我姐知道這些嗎？”
“從目前的訊問(wèn)記錄來(lái)看，她至少知道募資的事。她本人也參與了部分客戶的接待和維護(hù)。”
我沒(méi)有